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反洗钱知识
2010-10-14 08:00:00 来历: 字号:

  一、什么是洗钱

  《中华人民共和同反洗钱法》中规矩的洗钱是指"经过各种手法粉饰、隐秘毒品违法、黑社会性质的安排违法、私运违法和恐惧活动违法等违法活动的不合法所得和收益的不合法性质和来历,使其在方式上合法化的行为"。

  "洗钱"这一词汇为外来词汇,由英文"money laundering"意译而来。洗钱活动能够追溯到20世纪20年代。其时,美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机,在每天核算洗衣收入时,将不合法所得的赃物计入其间,再向税务官申报交税,扣去其应缴税款后,剩余的不合法所得就在方式上变成了合法收入,"洗钱"活动也因而而得名。

  洗钱违法的方式越来越多样,现代化的高效的金融体系逐步成为违法分子洗钱的通道。因而,在金融体系进行反洗钱建造是国家反洗钱作业的要点,也是各金融安排应当承当的责任。

  二、什么是反洗钱

  依据我国反洗钱法的界说,反洗钱"是指为了防备经过各种方式粉饰、隐秘毒品违法、黑社会性质的安排违法、恐惧活动违法、私运违法、贪污贿赂违法、损坏金融办理次序违法、金融欺诈违法等违法所得及其收益的来历和性质的洗钱活动,按照本法规矩采纳相关办法的行为。

  我国2001年12月29日全国人大常委会对《中华人民共和国刑法》的第三次修订,第一次将反洗钱归入刑事违法的领域,清晰了洗钱违法的四种上游违法,将毒品违法、黑社会性质的安排违法、恐惧活动违法、私运违法归入到洗钱违法的上游违法领域。

  2005年2月我国成为反洗钱金融举动特别作业组(FATF, Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering)的观察员,许诺承受FATF的反洗钱《四十条主张》和《反恐惧融资特别主张》(即40+9条)的准则,并以此规范加强和改善反洗钱作业,一起加强反洗钱世界合作。我国于2006年10月31日发布了《中华人民共和国反洗钱法》,该法成为我国当时的反洗钱基本法,是反洗钱作业的首要依据。2007年6月28日,我国成为FATF安排的正式成员。

  三、反洗钱法令法规

  世界:

  联合国《阻止不合法贩运麻醉品和精神药物条约》
  联合国《与违法收益有关的洗钱、没收和世界合作演示法》
  联合国《阻止向恐惧主义供给赞助的世界条约》
  联合国《冲击跨国有安排违法条约》
  联合国《反腐败条约》
  反洗钱金融举动特别作业组《四十条主张》
  反洗钱金融举动特别作业组《反恐融资九条特别主张》
  巴塞尔银行监管委员会《关于避免违法分子使用银行体系洗钱的声明》

  国内:

  《中华人民共和国刑法》
  《中华人民共和国反洗钱法》
  《我国人民银行法》
  我国人民银行发布的相关部分规章和规范性文件

  四、基金公司的反洗钱责任

  在中华人民共和国境内树立的金融安排都应当按照《中华人民共和国反洗钱法》及相关法令法规的规矩实行反洗钱责任。

  我国境内的金融安排应当实行的反洗钱责任首要包含以下几个方面:

  1、拟定完好的反洗钱内部操控准则;
  2、树立健全客户身份辨认(know your client)体系;
  3、拟定客户身份材料和买卖记载保存准则;
  4、进行大额买卖和能够买卖陈述。

  依据《中华人民共和国反洗钱法》的规矩,金融安排包含依法树立的从事金融事务的方针性银行、信托出资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及我国人民银行确认并发布的从事金融事务的其他安排。基金办理公司归于我国人民银行确认并发布的从事金融事务的其他安排,也应当实行反洗钱法所规矩的反洗钱责任。

  从世界反洗钱实践来看,欧洲议会和欧盟理事会在《关于修订理事会<关于避免使用金融体系洗钱的指令>的指令》(Council Directive on Prevention of the Use of the Financial System for the Purpose of Money Laundering)中也清晰将一起基金归入承当反洗钱责任主体的规模之内。

  五、基金出资者与反洗钱

  依据反洗钱法的规矩,基金办理公司在与基金出资者树立事务联系时,应当要求客户出示真是有用的身份证件或许其他身份证明文件,进行核对并挂号。因而,出资者在开立相关的基金账户时应当按照法令法规的规矩和基金办理公司、基金代销安排的要求照实供给身份证明文件,并合作相关安排所进行的身份文件的核对、查实作业。

  洗钱违法实践上是一种对上游违法的帮忙,而且会对新的违法供给赞助,因而,其在很大程度上滋长了违法活动,对国家、社会和个人都是一种巨大的损害。一起,经过金融安排进行洗钱会在很大程度上影响金融安排的名誉,也影响到金融体系的安稳和健康发展。很多由违法所得的资金在金融体系内频频进行以掩盖资金来历和性质为意图的非理性买卖,在很大程度上使商场信息失真,歪曲了商场信号,使一般出资者的正常的可预期收益失败。

  因而,合作基金公司实行反洗钱责任是联系到基金出资者切身利益的,一起也是遵法出资者的责任。

  六、反洗钱与基金出资者隐私维护

  在反洗钱过程中,金融安排向反洗钱监管安排所供给的一切信息均为法令法规规矩的信息。按照《中华人民共和国反洗钱法》的规矩,对依法实行反洗钱责任或许责任取得的客户身份材料和买卖信息,应当予以保密;非依法令规矩,不得向任何单位和个人供给。 反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监督办理责任的部分、安排实行反洗钱责任取得的客户身份材料和买卖信息,只能用于反洗钱行政查询。司法机关按照本法取得的客户身份材料和买卖信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。 因而,出资者彻底不用忧虑因为基金办理公司因实行反洗钱责任而导致出资者隐私信息被走漏。

 

相关法令法规

(国内部分):

刑法关于反洗钱的规矩
中华人民共和国反洗钱法
金融安排陈述涉嫌恐惧融资的可疑买卖办理办法
金融安排大额买卖和可疑买卖陈述办理办法
金融安排反洗钱规矩
金融安排客户身份辨认和客户身份材料及买卖记载保存办理办法

(世界部分):

反洗钱金融举动特别作业组《40条主张》(2003) The Forty Recommendations(2003)
反洗钱金融举动特别作业组《反恐惧融资特别主张》 Special Recommendations on Terrorist Financing
巴塞尔银行监管委员会《关于避免违法分子使用银行体系洗钱的声明》(1998)
欧洲议会和欧盟理事会《关于修订理事会关于避免使用金融体系洗钱的指令的指令》(2001)

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